Etapa 1: Nessa primeira etapa, você deverá agendar uma reunião virtual ou presencial com o investidor para conhece-lo melhor. Escreva três questões iniciais que você irá fazer ao investidor. Essas informações são fundamentais para as próximas etapas. Caso você não consiga um investidor disposto a ser entrevistado, imagine você recebendo um analista financeiro que lhe passará recomendações de investimentos, quais temas seriam interessantes para te levar a uma decisão.
Etapa 2: Após a reunião da etapa 1, você identificou que o investidor tem disponível R$20.000,00, e irá utilizar 50% do capital disponível para fazer uma viagem de férias com a família daqui a oito meses, e a outra parte ele não está pretendendo utilizar nos próximos dois anos. Com base nessas informações, você deverá separar as classes de ativos nas quais irá propor, e distribuir os investimentos de acordo com as três estratégias de alocação de ativos (alocações conservadora, moderada e agressiva).
Etapa 3: Nessa etapa, você deverá construir a carteira de investimentos, com valor total de R$20.000,00, de acordo com as três estratégias de alocação de ativos. Não esqueça de justificar a escolha dos investimentos.
1 x de R$40,00 sem juros | Total R$40,00 | |
2 x de R$20,00 sem juros | Total R$40,00 | |
3 x de R$14,78 | Total R$44,34 | |
4 x de R$11,20 | Total R$44,80 | |
5 x de R$9,01 | Total R$45,03 | |
6 x de R$7,54 | Total R$45,27 | |
7 x de R$6,48 | Total R$45,36 | |
8 x de R$5,70 | Total R$45,59 | |
9 x de R$5,10 | Total R$45,88 | |
10 x de R$4,60 | Total R$46,04 | |
11 x de R$4,21 | Total R$46,26 | |
12 x de R$3,87 | Total R$46,42 |